банки, счета и тд.

Доброго всем времени.
Вероятно не меня одного интересует тема денежных переводов т.е. сливов с банковских счетов. Перерыл кучу информации но, некоторые вопросы так и не нашли своих ответов. Прошу не пинать. Уверен многим присутствующим здесь, работающим в других направлениях - эта тема так же интересна.
Интересует сам механизм перечисления денег с одного счета на другой. Т.Е. последовательность действий банка, прежде чем отправит деньги забугор. Предположим есть доступ к счету в банке юса, на балансе которого лежит 3к$, где то в снг есть фирма у которой есть международный валютный счет. У нас есть желание переместить эти 3к со счета в юса на счет фирмы в снг. Заходим в банковский акк, вбиваем координаты куда перечислить - и епт живем шоколадно.. эх.. напоминает чем то д+п сразу в пластике

Собственно вопросы, которые так и не нашли ответов или нашли их не в полном объеме.
1) Требуется ли присутствие владельца счета в банке для совершения этой операции? Смущает мысль, о том, что нах тогда не нужен доступ к счету онлайн, если нужно ходить в банк и подтверждать, но возможно при международных переводах есть такая собака.
2) Требуется ли подтверждение операции от владельца, каким либо сторонним способом? телефон, смс и тд.
3) Есть ли установленные гос-вом к примеру юса лимиты на международные переводы? знаю в некоторых странах это практикуется очень часто.
4) Насколько мне думается, оптимально делать перевод сначала внутри банка/страны а уж потом перекидывать за бугор, но интересует как раз вопрос, о переводе на счета банков из других стран.
Ясное дело, что в каждом банке, стране, будут свои правила и тд, но знать хотябы в общих чертах очень пригодится..
Все дело в том, что с каждым днем все чаще приходит мысль, о том что бы попытаться влезть в эту тему, есть и юр лица и ипшки на счета которых можно раскидывать для обнала, есть деньги для работы. НО есть еще мысль о том, что любой дурак купит доступ к счету и переведет деньги куда душе угодно, если бы не было подводных собак. Хотелось бы узнать подробнее о их видах.
Предлагаю обсудить эту тему, т.к. вопросы по ней возникают достаточно часто, как опытных в других сферах, так и у тех кто не найдя д+п ищет новых легких денег.)
Спс тем кто отзовется, особенно по делу, а не троллингу).

1) Зависит от суммы, банка.
2) Да. Прозвон или принять смс.
3) Эти лимиты будут на много больше потенциальных заливов, смысл о них думать?
4) Внутри страны легче.
Ps. Ответы на некоторые вопросы можно найти на банке.ру и аналогичных забугорных сайтах.
И вообще у каждого банка своя политика. Проще задавать вопросы по отдельным банкам.

В некоторых банках, например в чейзе надо принять смс на добавление дропа (но и такое можно обойти), в др.банках смс может быть на др. операции. Смс шлётся на телефон холдера.
АЗ решает многие проблемы.

Банков много, не малая часть их льётся, что то просто, что то с трудом. Где то только Аз, где то придётся руками, где то банки на столько задрочены что разворачивают упешно сделанный залив. Подводных камней столько, как не в одной теме кардинга. Говорить сразу о всех банках равно ничто не сказать, защита каждого банка своя, она не уверсальная для всех.